Инвестиционный портфель, практика формирования

Многие наши соотечественники хранят деньги только в одном месте, например, на банковском депозите. В то же время, в литературе, посвящённой инвестициям, утверждается обратное – деньги нужно вкладывать в разные места, т.е. диверсифицировать риски. Это утверждение касается и непосредственно инвестиционной деятельности, т.е. вложений на биржу.

Процесс распределения риска при сохранении высокого уровня доходности называется формированием инвестиционного портфеля.

Естественно, сформировать оптимальный инвестиционный портфель не так легко. Грубо говоря, недостаточно просто в равных пропорциях набрать различных активов и ждать, что они будут приносить высокую доходность. Для создания выгодного инвестиционного портфеля желательно придерживаться определённых рекомендаций.

Рекомендации по формированию инвестиционного портфеля

— Существует три типа инвестиционных портфелей в зависимости от риска и доходности инвестиций (с повышением потенциальной доходности возрастает и уровень риска) – консервативный, сбалансированный и агрессивный. Нужно выбирать тип портфеля в зависимости от собственных задач и предпочтений, т.е. от того, хотите ли вы рискнуть для получения высокого дохода или же предпочитаете получать стабильный, но сравнительно небольшой доход при минимальном риске.

— Количество активов. Не стоит формировать портфель из очень большого количества различных активов, в таком случае у вас могут возникнуть сложности в контроле за рыночной ситуацией. Достаточно ограничиться 10-15 видами ценных бумаг.

— Анализ основных показателей. При выборе акций того или иного предприятия не ограничивайтесь только прогнозами относительно дальнейшего развития и существования данного предприятия, анализируйте ситуацию в отрасли в целом.

— Для снижения уровня риска при формировании портфеля обязательно включайте в него государственные ценные бумаги, которые хотя и приносят небольшой доход, обладают высоким уровнем стабильности.

— Покупайте акции за наиболее стабильные валюты (евро, американский доллар), чтобы не потерять в момент обратной конвертации. Можно привести пример: инвестиционный портфель принёс вам за год 25 % прибыли, при этом вы покупали акции за российские рубли, рубль за этот же промежуток времени упал в цене на 80 % относительно других валют, в итоге вы окажетесь в минусе даже при удачном формировании портфеля.

— Диверсификация по отраслям. При формировании портфеля старайтесь распределить инвестиционную нагрузку по различным отраслям опять же для снижения риска.

Общие выводы

Формирование правильного инвестиционного портфеля позволяет снизить рисковую нагрузку при сохранении относительно высокого и стабильного уровня доходности. Портфель должен содержать акции предприятий различных отраслей, которые нужно покупать за твёрдую и стабильную валюту.